2005年，全国爆发的银行卡短信诈骗案成为社会所关注的焦点（中央电视台2005年10月26日的“焦点访谈”栏目以《谁动了我的银行卡》为题进行了深度报道）。此类案件的诈骗人冒用银行名义，利用银行卡持卡人对自己卡内资金安全的关心和对银行的信任，给持卡人发送短信，谎称持卡人在某地消费，将从银行卡上扣除资金等。在持卡人回复电话查询时，环环设套，通过ATM的转账功能，...

本文在分析和调研杭州地区金融诈骗情况的基础上，介绍根据神经网络建立金融诈骗风险防范模型的有效性与可行性，说明BPNN金融诈骗风险模型具备对个人金融诈骗风险进行评估的能力，并提出防范金融诈骗的若干对策。

2005年2月10日，被山西省省长张宝顺称为“本省建国以来最大的”金融票据诈骗案的主要犯罪嫌疑人之一王力民在吉林敦化落网，并于12日被押回山西省太原市。这标志着“7·28”票据诈骗取得突破性进展。但是，涉案35名犯罪嫌疑人中，朱玉杰、胡吉贤、王力民、田志刚、杜建国等5名“骨干分子”仍然在逃。从山西“7·28”票据诈骗来看，暴露银行业风险严...

2005年，在国际金融界发生了一个大的事件：6月18日，由于信息安全漏洞，美国发生了恶意黑客窃取约4000万个信用卡账户资料的事件，这是有史以来最严重的信息安全案件（此前，包括花旗银行在内的多家知名银行的信用卡用户信息也曾遭到黑客窃取。黑客和有组织犯罪勾结是信用卡信息安全案件的新趋势）。此事波及我国，约8000个中国信用卡客户的资料在此事件被窃取。随着我国信...